Woningmarkt

  • 11.07.19
    De Amsterdamse huizenprijzen zijn het laatste kwartaal gedaald ten opzichte van een jaar eerder. De gemiddelde verkoopprijs zakte met 4 procent. De vorige kwartalen gaven al een stabilisatie te zien. De prijsdaling wordt overigens grotendeels veroorzaakt door het grotere aantal transacties in goedkopere delen van de stad. Het aantal verkochte woningen steeg met 22 procent. In heel Nederland stegen de prijzen nog ruim zeven procent ten opzichte van een jaar eerder.
     
  • 08.07.19

    Steeds meer particulieren kopen huizen voor de verhuur. Het nieuwste onderzoek van het Centraal Bureau voor Statistiek bevestigt nogmaals deze al vaker vastgestelde langjarige ontwikkeling die zich met name in de grote steden voordoet. Een nieuw inzicht is er relatief veel dertiger en veertigers onder de kopers zitten. Het CBS meldt dat er in 2017 door omzetting van koop naar huur 27 duizend huurwoningen bij zijn gekomen.

  • 14.06.19
    Wat regulering kan betekenen voor de woningmarkt

    Nu de druk op de woningmarkt steeds verder toeneemt en de betaalbaarheid afneemt, zwelt de roep om overheidsingrijpen en meer regulering aan. “Amsterdam, grijp de macht terug van de markt”, was zelfs de oproep van Geert Mak bij de laatste Staat van de Stad in de Amsterdamse Stadsschouwburg. Maar simpel is dat niet. De marktdruk is enorm, wetgeving wordt in Den Haag gemaakt en beleggers wegtreiteren brengt de bouwproductie in het slop.

  • 14.06.19
    De mening van Friso de Zeeuw en Johan Conijn

    Gemeenten proberen met extra regulering en maatregelen wonen betaalbaar te houden. Friso de Zeeuw (emeritus hoogleraar Gebiedsontwikkeling) en Johan Conijn (directeur Finance Ideas en emeritus hoogleraar Woningmarkt) geven hun mening.

  • 13.06.19

    Alle 110.000 Amsterdamse huizenbezitters met erfpacht moeten nog dit jaar een aanvraag indienen om te kunnen overstappen op eeuwigdurende erfpacht. Die oproep doet Jerry Wijnen, de nieuwe voorzitter van de Makelaarsvereniging Amsterdam. "Wie niks doet, is straks een dief van zijn eigen portemonnee", aldus de voorzitter van de Amsterdamse makelaars in een interview donderdag in de Telegraaf.

  • 14.05.19
    Investeerders zien brood in het verhuren van woningen. Ze zetten aangekochte koopwoningen om tot huurhuizen in de vrije sector. Uit recent onderzoek van de onderzoeksredactie van RTL blijkt dat in sommige Amsterdamse wijken zelfs bij 1 op de 10 koopwoningen te zijn gebeurd, in een jaar tijd. Volgens UvA-onderzoeker Cody Hochstenbach vissen vooral starters daardoor achter het net: "Zij kunnen niet tegen investeerders opbieden en worden zo weggeconcurreerd." Daarbij gaat het vooral om kleine panden op centrale plekken.
  • 24.04.19
    Voor een groot deel gaat het uitstekend met de woningmarkt. Wonen is de laatste jaren juist betaalbaarder geworden. Dat zegt emeritus hoogleraar woningmarkt Johan Conijn in een interview in het AD. Hij baseert zich op de feiten uit het driejaarlijkse onderzoek Woon2018. Dat onderzoek geeft volgens hem bepaald geen alarmerend beeld, afgezien van bepaalde regio's zoals Amsterdam. Wel zijn er veel te weinig woningen.
     
  • 19.04.19

    Ook in Amsterdam Nieuw-West en Noord kopen beleggers woningen op voor de verhuur. Om de huuropbrengst te maximaliseren worden deze woningen vaak opgedeeld. Bewoners van de wijk Nieuwendam in Amsterdam-Noord voegen zich in de protesten tegen de toenemende 'verkamering'. Royale huizen aan Elpermeer en Amerbos worden steeds vaker door investeerders opgekocht om te worden gesplitst in meerdere kleine zelfstandige woningen. Daardoor neemt de leefbaarheid af, aldus de verontruste bewoners. Zij hebben daarover een petitie overhandigd aan de voorzitter van stadsdeel Noord.

  • 11.04.19

    In Amsterdam zijn het afgelopen kwartaal de huizenprijzen ten opzichte van het laatste kwartaal vorig jaar met vier procent gedaald, dat blijkt uit de jongste marktcijfers van de Nederlandse Vereniging van Makelaars. De daling is het grootst bij appartementen. Afgelopen kwartaal werd een appartement in vergelijking met de laatste drie maanden van vorig jaar bijna 6 procent goedkoper. Wel blijft de prijs per vierkante meter nagenoeg onveranderd. Er worden volgens de makelaarsvereniging meer kleine appartementen verkocht.

  • 05.04.19
    Bouwplaats Booking.com Oosterdokseiland

    Amsterdam gaat de komende vier jaar 500.000 m2 aan nieuwe kantoren bouwen, 125.000 m2 per jaar. Dit staat in de nieuwe kantorenstrategie 2019-2026 die door B en W is vrijgegeven voor consultatie. Die strategie is een kentering van het beleid van de afgelopen jaren waarin de gemeente vooral transformatie van leegstaande kantoorgebouwen naar woningen nastreefde. Daardoor is de leegstand in vier jaar tijd meer dan gehalveerd: van 18 procent in 2015 naar 8,8 procent nu. Op dit moment heeft Amsterdam 7 miljoen m2 aan kantoor.

  • 03.04.19
    De Nederlandse woningmarktdeal van Blackstone is rond, zo meldt het FD. De Amerikaanse belegger neemt volgens de krant voor minstens 200 miljoen euro aan vastgoed over van particuliere beleggers in Amsterdam en Rotterdam. Het gaat om 240 woningen in Amsterdam, 200 woningen in Rotterdam en daarnaast nog commercieel vastgoed. Het Nederlandse bedrijf Haavens gaat de panden beheren voor Blackstone.
     
  • 20.03.19

    Gemeenten moeten betere mogelijkheden krijgen om ongewenste verhuur van koopwoningen tegen te gaan. In een aangenomen motie van Carla Dik-Faber wordt de regering althans opgeroepen te bezien hoe juridische belemmeringen daartegen kunnen worden weggenomen. Het Kamerlid van de ChristenUnie constateert dat het op dit moment voor gemeenten juridisch onmogelijk is een zelfbewoningsplicht te regelen in de bestaande koopwoningvoorraad. Daar wil ze verandering in aanbrengen.

  • 21.02.19

    Stijgende prijzen, dalende verkopen, dat is de Nederlandse woningmarkt in een notendop, aldus de Rabobank. De bank verwacht dat deze trend zich de komende jaren zal doorzetten. Het aantal verkopen zal verder dalen, terwijl de prijzen blijven stijgen. De prijsstijgingen vlakken wel af voorspelt de bank: dit jaar gemiddeld zo'n 6,0 procent, in 2020 met 4,0 procent. Aldus het Kwartaalbericht Woningmarkt van de Rabobank.

  • 21.01.19
    Nieuwbouwkoopwoningen stijgen nog veel sneller in prijs dan bestaande woningen. De prijzen van nieuwbouwkoopwoningen waren in het derde kwartaal van 2018 17 procent duurder dan een jaar eerder. De prijzen van bestaande koopwoningen stegen in dezelfde periode met 9,2 procent. Dit blijkt uit nieuwe cijfers van het CBS en het Kadaster.
  • 10.01.19
    NVM prijsstijgingen 2018
    Voor het eerst ligt de prijsstijging in Amsterdam onder het landelijk gemiddelde, zo blijkt uit de kwartaalrapportage van de Nederlandse Vereniging van Makelaars (NVM). In de rest van de Metropoolregio en ook landelijk stijgen de huizenprijzen nog stevig door. De gemiddelde verkoopprijs van een Nederlandse woning is in de laatste drie maanden van 2018 gestegen tot 298 duizend euro. In twaalf maanden namen de koopprijzen toe met 10 procent. Maar "met name in Amsterdam zien we dat het plafond van voortdurende prijsstijgingen langzaam bereikt wordt", aldus NVM-voorzitter Ger Jaarsma.
  • 07.01.19
    Jerry Wijnen
    Sven Heinen heeft per 1 januari de voorzittershamer van de Makelaarsvereniging Amsterdam overgedragen aan Jerry Wijnen. Sinds 2011 was Heinen bestuurslid, waarvan de afgelopen 5 jaar als voorzitter. Ook penningmeester Bob Vredevoort heeft na een bestuursperiode van 5 jaar zich niet verkiesbaar gesteld. De twee vrijgekomen plekken binnen het bestuur worden ingevuld door Anton van Klooster (penningmeester) van het makelaarskantoor Hallie en van Klooster en Vincent van Weert van Finsens Makelaardij.
     
  • 15.12.18
    Woonruimteverdeling in regio Amsterdam op de schop

    Het systeem voor de woonruimteverdeling in de regio Amsterdam gaat op de schop. Althans daar koersen de betrokken vijftien gemeenten en woningcorporaties op aan. Gelet op de vastgestelde uitgangspunten zijn er dit keer wezenlijke veranderingen op til. De herziening moet leiden tot betere kansen voor starters en spoedzoekers. De opgebouwde inschrijfduur gaat aan belang inboeten.

  • 09.11.18
    Daalwijk, Amsterdam Zuidoost
    Met de financiële situatie van de huidige huizenbezitters gaat het steeds beter, maar met de koopwoningenmarkt als geheel niet. Ondanks de enorme vraag daalt zelfs het aanbod aan nieuwbouwwoningen. Dat blijkt uit de Monitor Koopwoningmarkt over het derde kwartaal van het Expertisecentrum Woningwaarde, onderdeel van BK Bouwkunde TU Delft.
     
  • 07.11.18

    Het aantal huiseigenaren dat kampt met een betalingsachterstand op hun hypotheek blijft opmerkelijk dalen. Op 1 oktober hadden bijna 80 duizend kredietnemers een betalingsachterstand van minimaal drie maanden op hun hypotheek. Exact een half jaar eerder waren dat er nog bijna 86 duizend. Dat komt neer op een afname van ruim 7 procent in zes maanden tijd, zo blijkt uit de nieuwe Hypotheekbarometer van BKR.

  • 06.11.18
    Het is tijd om te cashen voor durfkapitalisten die enkele jaren terug grote Nederlandse woningportefeuilles overnamen. Het FD ziet althans deze trend op de Nederlandse woningmarkt. Vorige week deden Orange Capital Partners en de Amerikaanse belegger Heitman 1.400 Amsterdam huurwoningen van de hand. Maar er zijn er meer die willen profiteren van het rendement dat ze nu in korte tijd al kunnen binnenhalen. Zoals het Britse Round Hill Capital die de 10.000 woningen die het de afgelopen jaren van kwakkelende woningcorporaties heeft overgenomen alweer in de verkoop heeft gezet.
  • 24.10.18
    Voor huishoudens met een modaal inkomen is 90 procent van de woningen die in Nederland te koop staat niet meer te financieren. In 67 gemeenten kan deze inkomensgroep zich helemaal geen koopwoning meer veroorloven. Vooral starters zijn de dupe, zo blijkt uit een rapport van makelaarsorganisatie Dynamis.
  • 22.10.18
    Prijsontwikkeling bestaande koopwoningen in heel Nederland

    Het begint eentonig te worden. Ook in september lagen de prijzen voor koopwoningen flink hoger dan in dezelfde maand vorig jaar. Het CBS meldt een stijging van 9,3 procent. Sinds het dieptepunt in juni 2013 zijn bestaande koopwoningen in Nederland gemiddeld met 32 procent gestegen.

  • 11.10.18

    De nieuwste kwartaalcijfers bevestigen volgens de Nederlandse Vereniging van Makelaars dat de woningmarkt "het water tot aan de lippen staat". De markt raakt in een vicieuze cirkel van dalend woningaanbod en doorstijgende prijzen. Steeds meer bevolkingsgroepen komen langs de kant te staan. NVM roept daarom de regering op het voortouw te nemen en met een nationaal woningplan.

  • 08.10.18
    Transacties G4 in duizenden, 1 jaar voortschrijdend (bron DNB/Marcel Visser)
    Het verhogen van de overdrachtsbelasting remt het opkopen van reguliere koopwoningen door beleggers niet af, maatregelen tegen hoge huren wel. Dat stelt financieel econometrist Marcel Visser in een essay voor 'Beleid en Maatschappij'. Inmiddels wordt in de grote steden een op de vijf reguliere koopwoningen aangekocht door beleggers voor verhuur.
  • 30.08.18

    Kopers komen volgend jaar tot een prijs van 290.000 euro in aanmerking voor de Nationale Hypotheekgarantie. De NHG-grens lag dit jaar nog op 265.000 euro en vorig jaar op 245.000 euro. In twee jaar is daarmee de grens met ruim 18 procent verruimd.

  • 21.08.18
    Gemiddelde verkoopprijs. Bron CBS, bewerking NUL20

    De prijzen van bestaande particuliere koopwoningen zijn in een jaar tijd in Nederland met gemiddeld 9 procent gestegen en in Amsterdam met 14 procent. Dat blijkt uit de nieuwste cijfers van CBS en het Kadaster. De gemiddelde verkoopprijs van een Amsterdamse woning is sinds het begin van deze eeuw meer dan verdubbeld. De gemiddelde Amsterdamse koopwoning kost nu 459.000 euro.

  • 18.07.18

    Achttien Noord-Hollandse gemeenten willen 40.000 extra woningen bouwen om de druk op hun gemeenten, door de komst van steeds meer Amsterdammers, op te vangen.

  • 12.07.18

    De huizenprijzen blijven maar doorstijgen en staan steeds korter te koop. Bovendien daalt het aanbod. Zelfs Amsterdam laat het laatste kwartaal weer een sterke prijsstijging zien van ruim 10 procent, terwijl de prijsontwikkeling daar het vorige kwartaal juist wat afvlakte. Over een jaar bekeken zijn de prijzen in Amsterdam wederom gemiddeld met zo'n 20 procent gestegen. De gemiddelde koopprijs is nu 462.000 euro, van een appartement 438.000 euro.

  • 27.06.18
    startblok elzenhagen

    In 2018 worden honderd nieuw op te leveren woningen met voorrang toegewezen aan jonge, woningzoekende leraren die lesgeven op een basisschool of middelbare school in Amsterdam. Dat heeft het college van B en W besloten. Het gaat om een proef waarbij wordt samengewerkt met vijf Amsterdamse corporaties: De Key, Stadgenoot, Rochdale, Eigen Haard en de Alliantie. Het gaat om woonunits in gemengde wooncomplexen voor jongeren en statushouders.

  • 17.05.18

    Verhuizende Amsterdammers maken woningen in de regiogemeenten waar zij gaan wonen duurder. Dit heeft een prijsopdrijvend effect op lokale woningmarkten. Dat schrijven economen van de Rabobank in het jongste Kwartaalbericht Woningmarkt. De hogere prijs komt waarschijnlijk door een forse overwaarde op hun oude woning, waardoor zij bij verhuizing veel meer financiële armslag hebben dan andere potentiële kopers.

  • 12.04.18

    Er gloort een einde aan de enorme prijsstijgingen van Amsterdamse woningen. Het laatste kwartaal nam de mediane transactieprijs met 3 procent af ten opzichte van het vorige kwartaal; de vierkante meterprijs steeg nog wel met 2,1 procent. De grote prijsstijgingen vindt men nu buiten Amsterdam en vooral in Den Haag, zo blijkt uit de kwartaalrapportage van de Nederlandse Vereniging van Makelaars. Het woningaanbod is verder gekrompen. De makelaars pleiten voor ingrijpende maatregelen om de woningmarkt weer gezond te maken.

  • 05.04.18
    Holland Park, Diemen in aanbouw
    Bouwgroep Moonen Holding uit Den Bosch verkeert in grote financiële problemen. Gisteren gingen grote delen van het bedrijf failliet. Het bedrijf werkt aan tal van projecten in de regio Amsterdam, waaronder vier bouwblokken van Holland Park in Diemen. Vertragingen en kostenstijgingen lijken onvermijdelijk.
     
  • 30.03.18
    update 03-04-2018
    Het bestuur van de Makelaarsvereniging Amsterdam (MVA) dreigde vrijdag nog met een afsplitsing van de NVM, de landelijke vereniging van makelaars, maar heeft het voorstel daartoe inmiddels al weer ingetrokken. Het bestuur bond dinsdagmorgen 3 april in via een nieuw persbericht: "Hoewel we op korte termijn niet op afsplitsing zullen aansturen, is er verder niets gelogen aan de inhoud van ons bericht van afgelopen vrijdag: er is een totaal gebrek aan visie bij de NVM."
     
  • 09.03.18

    De resultaten van het grootschalige tweejaarlijkse onderzoek Wonen in Amsterdam 2017 zijn er weer. In deze artikelen gaan we in op de belangrijkste trends in de Amsterdamse woningmarkt en de leefbaarheid van buurten:

  • 07.03.18
    Positie van middeninkomens op de woningmarkt laat zich niet zomaar verbeteren

    Het woningtekort in Nederland loopt op. Dat treft vele huishoudens, maar zeker de middeninkomens. De spreekwoordelijke onderwijzer, agent of verpleger kan moeilijk meer aan een woning komen. Wat valt er aan te doen?

  • 22.02.18
    Holland Park, Diemen

    In Amsterdam zijn vorig jaar 3.498 vergunningen voor de bouw van nieuwe woningen afgegeven. Dat blijkt uit de jongste cijfers van het Centraal Bureau voor de Statistiek. De huursector wint het van de koopsector: bij bijna 52 procent van de vergunningen gaat het om de bouw van huurwoningen. In concrete cijfers: 1.813 vergunningen voor huurwoningen en 1.685 vergunningen voor koopwoningen. Ook in andere grote steden is het aandeel vergunde huurwoningen ten opzichte van koopwoningen in de meeste gevallen groter. In Utrecht was het aandeel vergunde huurwoningen bijvoorbeeld 71 procent.

  • 22.02.18
    Huishoudens met een middeninkomen raken steeds verder in de knel op de Amsterdamse woningmarkt. Dat blijkt uit de uitkomsten van de twaalfde editie van het onderzoek Wonen in Amsterdam. De afgelopen twee jaar is het aantal huishoudens met een middeninkomen toegenomen tot bijna twintig procent. Maar het middeldure woningsegment is de afgelopen twee jaar juist afgenomen naar ruim vijftien procent van de woningvoorraad. Weliswaar groeit de middeldure huurvoorraad, de voorraad middeldure koopwoningen daalt.
     
  • 22.02.18
    WiA 2017: woningsegmenten en inkomensgroepen meer in balans

    De resultaten van het tweejaarlijkse onderzoek Wonen in Amsterdam tonen de belangrijkste trends in de Amsterdamse woningmarkt. De relatieve overmaat aan gereguleerde huurwoningen blijkt in snel tempo te verdampen, terwijl het tekort in het middensegment verder is gegroeid. De particuliere vrijehuursector zorgt voor veel doorstroming, maar dat heeft zijn prijs. De gemiddelde aanvangshuur in de vrije sector is ruim 1.300 euro per maand.

  • 20.02.18

    In Amsterdam worden nu relatief minder woningen verkocht dan in 2007, vlak voor de crisis. Waarom verkopen niet meer Amsterdammers hun woning? Het ING Economisch Bureau ziet vier verklarende factoren: de regionale krapte, het dalende aantal corporatieverkopen, de vergrijzing van de Amsterdamse woningbezitter én het feit dat het bij verhuizing aantrekkelijk is de woning aan te houden voor de verhuur.

  • 09.02.18

    In Amsterdam is de huurprijs in de vrije sector het afgelopen jaar met bijna tien procent gestegen naar 18,42 euro per vierkante meter. Dat blijkt uit de afgelopen week gepubliceerde cijfers van makelaars (NVM) en vastgoedmanagers (VGM NL). Daarmee is Amsterdam onverminderd de duurste stad om een woning in de vrije sector te huren.

  • 05.02.18

    Henk Jagersma is sinds 1 februari stedelijk directeur van het cluster Ruimte en Economie bij de gemeente Amsterdam. Hij volgt Cis Apeldoorn op die naar Zaanstad is vertrokken. Zij is daar nu gemeentesecretaris. Jagersma vertrok vorig jaar als directievoorzitter bij pensioenbelegger Syntrus Achmea Real Estate & Finance, een van de grootste investeerders in Amsterdam. "Tijd voor wat anders", verklaarde hij bij zijn afscheid in Vastgoedmarkt.

  • 30.01.18
    Nieuwbouw Emerald in wijk Daalwijk, Amsterdam Zuidoost - 2015

    De mogelijkheden om koopwoningen voor middeninkomens te bouwen binnen de Amsterdamse gemeentegrenzen zijn beperkt. Dat blijkt uit een brief van het college aan de gemeenteraad. Amsterdam blijft betaalbare koopwoningen bouwen in gebieden waar dat marktconform kan. Daarbij wordt koppeling aan een zelfbewoningsplicht en anti-speculatiebeding overwogen. Daarnaast gaat het college onderzoeken of woningcorporaties toch weer trek hebben om woningen met een KoopGarant-constructie te verkopen. Tot slot wordt een experiment overwogen voor het starten van een 'koopcoöperatie'.

  • 29.01.18

    Amsterdamse woningcorporaties zijn hun verkoopcontracten aan het aanscherpen om buy-to-let tegen te gaan. Dat blijkt uit stukken voor de Amsterdamse gemeenteraad van 14 februari. Wettelijk is al vastgelegd dat corporaties bij verkoop aan een natuurlijk persoon verplicht zijn een eigenbewoningsclausule in het koopcontract op te nemen. Rochdale en de Alliantie stellen nu aanvullend een minimumtermijn van twee jaar aan de eigenbewoning. Ymere heeft aangegeven ook een termijn van twee jaar te gaan hanteren. Tevens hebben Rochdale en de Alliantie een boetebeding opgenomen in het koopcontract.

  • 29.01.18
    Merijn Snijders van Capital Value

    De afgelopen vijf jaar hebben buitenlandse investeerders voor meer dan vijf miljard euro zo'n 40.00 Nederlandse huurwoningen aangekocht. In 2017 investeerden zij circa 950 miljoen euro. Voor 2018 geven internationale beleggers aan meer dan 2,5 miljard euro beschikbaar te hebben voor investeringen in Nederlandse huurwoningen. Dat meldt Capital Value, een specialist in woningbeleggingen.

  • 08.01.18

    Amstelveen heeft de mogelijkheden verkend van herontwikkeling van de Landtong. In het gebied tussen winkelcentrum Groenhof en de Bovenkerkerpolder is ruimte voor de bouw van nieuwe schoolgebouwen en appartementen met een huur van rond de 850 euro per maand.

  • 06.01.18

    De gemeente Amsterdam onderzoekt of het mogelijk is vakantieverhuur via sites als Airbnb te beperken tot maximaal dertig dagen per woning per jaar. Dat heeft wethouder Ivens van Wonen zaterdag bevestigd tegenover de Telegraaf.

  • 18.12.17
    Huizen worden niet alleen meer gekocht om in te wonen

    Huizen worden in Amsterdam steeds minder gekocht om zelf in te gaan wonen. Woningen kopen is ook voor de particuliere belegger aantrekkelijk, vooral als de woning kamergewijs wordt verhuurd. Buy-to-let drijft de woningprijzen verder op. Reguliere kopers hebben vaker het nakijken.

  • 18.12.17
    Interview: Bob van der Zande en Lex Brans over versnellen woningproductie in de MRA

    Overal staan bouwkranen, maar de behoefte aan woningen groeit sneller dan het aanbod. Volgens schattingen zijn er tot 2040 nog zo’n 250.000 tot 300.000 extra woningen nodig in de Metropoolregio Amsterdam. Wie zorgt voor voldoende en voor betaalbare woningen? Het denken binnen gemeentegrenzen mag dan achterhaald zijn, daar worden wel de bouwplannen vastgesteld. Polderen dus. In gesprek met Bob van der Zande en Lex Brans van het team Bouwen en Wonen MRA.

  • 14.12.17
    Update 15-12-2017
  • 21.11.17
    De Amsterdamse koopwoningmarkt is volledig aan het droogkoken. Het aantal woningen dat dit jaar wordt verkocht daalt naar verwachting met zo'n 21 procent. Verontrustend voor potentiële kopers is dat ook het nieuwbouwaanbod afneemt. Het aanbod verschuift van koop naar huur. In combinatie met de onverminderde aantrekkingskracht van de hoofdstad blijven de prijzen stijgen. Bijna 70 procent van de bestaande Amsterdamse koopwoningen wordt verkocht  boven de vraagprijs en de vierkante meterprijs daarvan is de eerste drie kwartalen met 13 procent gestegen.

Pagina's